معلومات حول تداول الأسهم
عندما يتعلق الأمر بتداول الأسهم ، هناك الكثير من المعلومات التي يحتاج المستثمرون المحتملون إلى معرفتها. أولاً وقبل كل شيء ، من المهم فهم أساسيات كيفية عمل سوق الأوراق المالية. يتضمن ذلك التعرف على أشياء مثل أسعار الأسهم وأنواع الطلبات ورموز المؤشر. بالإضافة إلى ذلك ، من المهم أيضًا أن يكون لديك فهم قوي لأنواع مختلفة من الأسهم المتاحة. على سبيل المثال ، هناك أسهم عادية وأسهم مفضلة ومذكرات. كل من هذه لها مجموعة من المزايا والعيوب.
بمجرد أن يكون لدى المستثمر فهم قوي للأساسيات ، يمكنه البدء في البحث عن معلومات أكثر تحديدًا تتعلق بتداول الأسهم. يمكن أن يشمل ذلك أشياء مثل التعرف على تحليل الرسم البياني والمؤشرات الفنية والأسهم النقدية. كل هذه المعلومات يمكن أن تساعد المستثمرين على اتخاذ قرارات مستنيرة عندما يتعلق الأمر بشراء وبيع الأسهم.
في الختام ، هناك الكثير من المعلومات التي يحتاج تجار الأسهم المحتملون إلى معرفتها. من خلال قضاء الوقت في التعرف على الأساسيات ، بالإضافة إلى معلومات أكثر تحديدًا ، يمكن للمستثمرين زيادة فرصهم في النجاح في سوق الأسهم.
1. كيف تبدأ تداول الأسهم: ما تحتاج إلى معرفته
2. فوائد تداول الأسهم
3. أنواع الأسهم المتداولة
4. أين يتم تداول الأسهم
5. حسابات الهامش والرافعة المالية
6. أنواع أوامر المخزون
7. تصفح مخططات الأسهم
1. كيف تبدأ تداول الأسهم: ما تحتاج إلى معرفته
بافتراض أنك ترغب في الحصول على نظرة عامة حول كيفية بدء تداول الأسهم:
عندما يرغب المستثمر في بدء تداول الأسهم ، فإن الخطوة الأولى هي فتح حساب وساطة. للقيام بذلك ، يجب على المستثمر المحتمل ملء طلب مع وسيط يناسب احتياجات التداول الخاصة به على أفضل وجه. سيطلب التطبيق معلومات شخصية بالإضافة إلى معلومات التوظيف وأهداف الاستثمار.
سيحتاج المستثمر أيضًا إلى تمويل الحساب. يتم ذلك عادةً عن طريق ربط الحساب بحساب مصرفي وتحويل الأموال إلى حساب الوساطة. يقبل بعض الوسطاء أيضًا الشيكات أو الحوالات المالية.
بمجرد تمويل الحساب ، يمكن للمستثمر البدء في البحث عن الشركات وتقديم أوامر شراء أو بيع الأسهم. عند تقديم الطلب ، سيقوم الوسيط بتنفيذ الصفقة نيابة عن المستثمر.
من المهم أن تتذكر أن أسعار الأسهم يمكن أن تتقلب بسرعة ، لذلك من المهم أن تظل على اطلاع دائم بالأخبار التي قد تؤثر على الشركات التي تهتم بها. على سبيل المثال ، إذا أعلنت شركة عن أرباح ضعيفة ، فمن المرجح أن انزل.
عندما يكون المستثمر جاهزًا لبيع أسهمه ، فإنه سيضع أمرًا مع وسيطه لبيع الأسهم بسعر السوق الحالي. سيحصل المستثمر بعد ذلك على عائدات البيع في حسابه.
يمكن أن يكون تداول الأسهم طريقة مربحة للاستثمار ، ولكن من المهم أن تتذكر أن هناك أيضًا مخاطر متضمنة. من المهم أن تقوم بأبحاثك وتستثمر بحكمة.
2. فوائد تداول الأسهم
هناك العديد من الفوائد لتداول الأسهم ، سواء للأفراد أو للشركات. بالنسبة للشركات ، يمكن أن توفر الأسهم المتداولة مصدرًا للإيرادات ويمكن أيضًا استخدامها لزيادة رأس المال. بالنسبة للأفراد ، يمكن أن يوفر تداول الأسهم مصدر دخل ويمكن استخدامه أيضًا لبناء عش للتقاعد.
يمكن أن يكون تداول الأسهم نشاطا مضاربة ، وهناك مخاطر متضمنة. ومع ذلك ، من خلال البحث المناسب والاستراتيجية السليمة ، يمكن تقليل المخاطر إلى الحد الأدنى. وعندما يتم تداول الأسهم بشكل صحيح ، يمكن أن يكون نشاطًا مربحًا للغاية.
تتضمن بعض مزايا تداول الأسهم ما يلي:
1. يمكنك كسب المال في كل من الأسواق الصاعدة والهابطة
في السوق المرتفعة ، تزداد قيمة الأسهم ويمكنك كسب المال عن طريق بيعها بربح. في السوق الهابطة ، تنخفض قيمة الأسهم ويمكنك كسب المال عن طريق شرائها بسعر مخفض والاحتفاظ بها حتى يستدير السوق.
2. إنه استثمار سائل
تداول الأسهم هو استثمار شديد السيولة. هذا يعني أنه يمكنك بسهولة شراء وبيع الأسهم دون الحاجة إلى القلق بشأن العثور على مشتري أو بائع. السيولة مهمة لأنها تتيح لك الاستفادة من الفرص عند ظهورها.
3. لديك سيطرة على استثمارك
عندما تتداول الأسهم ، يكون لديك سيطرة كاملة على استثمارك. أنت من تقرر متى تشتري وتبيع ، ولا يتعين عليك الاعتماد على أي شخص آخر لاتخاذ القرارات نيابة عنك.
4. إنه استثمار مرن
تداول الأسهم هو استثمار مرن للغاية. يمكنك التداول بالقليل أو بالقدر الذي تريده. يمكنك أيضًا تخصيص محفظة الأسهم الخاصة بك لتلبية أهدافك الاستثمارية المحددة.
5. يمكنك كسب أرباح
تدفع العديد من الأسهم أرباحًا ، وهي توزيعات لأرباح الشركة. يمكن أن توفر توزيعات الأرباح مصدر دخل ، ويمكن أيضًا إعادة استثمارها للمساعدة في تنمية استثماراتك.
6. يمكنك البيع على المكشوف
البيع على المكشوف هو أسلوب يسمح لك بالاستفادة من انخفاض قيمة السهم. عندما تبيع على المكشوف ، فإنك تبيع سهمًا لا تملكه وتأمل في إعادة شرائه لاحقًا بسعر أقل حتى تتمكن من جني الفرق.
7. يمكنك استخدام الرافعة المالية
الرافعة المالية هي استخدام الدين لتمويل شراء الأصول. عندما تشتري الأسهم برافعة مالية ، يمكنك التحكم في عدد أكبر من الأسهم مما يمكنك بدون الرافعة المالية. يمكن أن توفر الرافعة المالية إمكانية تحقيق أرباح أكبر ، ولكنها قد تؤدي أيضًا إلى تضخيم الخسائر.
8. إنه سوق منظم
سوق الأوراق المالية هو سوق منظم. هذا يعني أن هناك قواعد ولوائح معمول بها لحماية المستثمرين. تتسم سوق الأوراق المالية بالشفافية أيضًا ، مما يعني أن الأسعار متاحة للجميع في نفس الوقت.
9. يمكنك البدء بمبلغ صغير من المال
يمكنك بدء تداول الأسهم بمبلغ صغير نسبيًا من المال.
3. أنواع الأسهم المتداولة
هناك نوعان رئيسيان من الأسهم المتداولة في سوق الأسهم: الأسهم العادية والأسهم الممتازة. الأسهم العادية هي أكثر أنواع الأسهم شيوعًا وهي ما يفكر فيه معظم الناس عندما يفكرون في الأسهم. تمنح الأسهم العادية للمساهمين حقوق التصويت وتمنح المساهم نصيبًا من أرباح الشركة ، من خلال توزيعات الأرباح. من ناحية أخرى ، لا تمنح الأسهم الممتازة حقوق التصويت للمساهمين ولكن قد يكون لها معدل توزيعات أعلى من الأسهم العادية.
هناك نوع آخر من الأسهم يتم تداوله غالبًا في سوق الأوراق المالية يسمى الصناديق المتداولة في البورصة (ETFs). تختلف صناديق الاستثمار المتداولة عن الأسهم العادية من حيث أنها ليست شركات فردية ، بل مجموعة من الشركات أو الأصول. يتم تداول صناديق الاستثمار المتداولة في سوق الأسهم تمامًا مثل الأسهم العادية ، ولكن نظرًا لأنها ليست شركات فردية ، فإنها تخضع لقواعد وأنظمة مختلفة.
أخيرًا ، هناك صناديق استثمار مشتركة. تشبه الصناديق المشتركة صناديق الاستثمار المتداولة من حيث أنها ليست شركات فردية ، ولكنها بدلاً من ذلك مجموعة من الشركات أو الأصول. ومع ذلك ، لا يتم تداول الصناديق المشتركة في سوق الأوراق المالية. بدلاً من ذلك ، يتم شراؤها وبيعها من خلال شركات الاستثمار.
4. أين يتم تداول الأسهم
سوق الأوراق المالية هو مكان يشتري فيه الناس الأسهم ويبيعونها. هناك العديد من البورصات المختلفة حول العالم ، ولكل بورصة قواعد ولوائح مختلفة.
من أجل تداول الأسهم ، سوف تحتاج إلى إيجاد وسيط. الوسيط هو شخص أو شركة تقوم بشراء وبيع الأسهم نيابة عن المستثمرين. هناك العديد من الوسطاء المختلفين ، وكل منهم يقدم خدمات مختلفة. يسمح لك بعض الوسطاء بالتداول عبر الإنترنت ، بينما يسمح لك البعض الآخر بالتداول عبر الهاتف فقط.
عند اختيار وسيط ، يجب أن تفكر في مقدار خبرتك في سوق الأوراق المالية. إذا كنت مبتدئًا ، فقد ترغب في اختيار وسيط يقدم التداول عبر الإنترنت والموارد التعليمية. إذا كنت أكثر خبرة ، فقد ترغب في اختيار وسيط يقدم مجموعة واسعة من الخدمات ، مثل البحث والتحليل.
بمجرد اختيارك الوسيط ، ستحتاج إلى فتح حساب. لفتح حساب ، ستحتاج إلى تقديم معلوماتك الشخصية ، بالإضافة إلى معلوماتك المالية. ستحتاج أيضًا إلى اختيار كلمة مرور واسم مستخدم.
بعد فتح حسابك ، ستتمكن من شراء الأسهم وبيعها. عندما تشتري سهمًا ، فأنت تشتري حصة ملكية في شركة. عندما تبيع سهمًا ، فأنت تبيع حصتك في الملكية في شركة.
يعد سوق الأسهم طريقة رائعة لاستثمار أموالك. ومع ذلك ، من المهم أن نتذكر أن سوق الأسهم مكان محفوف بالمخاطر. يمكنك أن تخسر المال في سوق الأسهم ، تمامًا كما يمكنك جني الأموال.
5. حسابات الهامش والرافعة المالية
حساب الهامش هو حساب يسمح للمستثمرين باقتراض الأموال من وسيطهم من أجل شراء الأوراق المالية. يسمح هذا للمستثمرين بشكل فعال بشراء المزيد من الأوراق المالية أكثر مما يمكنهم فعله إذا كانوا يستخدمون أموالهم الخاصة فقط. تسمح حسابات الهامش أيضًا للمستثمرين ببيع الأوراق المالية على المكشوف ، أي عندما يبيع المستثمر ورقة مالية لا يمتلكها ويأمل في إعادة شراء نفس الورقة المالية بسعر أقل من أجل تحقيق ربح.
الفائدة الرئيسية من استخدام حساب الهامش هو أنه يسمح للمستثمرين بتضخيم المكاسب (أو الخسائر) على استثماراتهم. هذا لأنه عندما يشتري المستثمر الأوراق المالية على الهامش ، فإنه في الواقع يستخدم فقط جزءًا من أمواله الخاصة ويقترض الباقي. ثم يتم استخدام هذه الأموال المقترضة لشراء المزيد من الأوراق المالية ، مما قد يؤدي إلى عائد أكبر على الاستثمار إذا ارتفع سعر الأوراق المالية. ومع ذلك ، إذا انخفض سعر الأوراق المالية ، فسيظل المستثمر مسؤولاً عن سداد الأموال التي اقترضها ، مما قد يؤدي إلى تضخيم خسائره.
قبل أن يتمكن المستثمر من بدء التداول بالهامش ، يجب عليه أولاً التقدم بطلب للحصول على حساب هامش مع وسيطه. بمجرد الموافقة على الحساب ، سيحتاج المستثمر إلى إيداع مبلغ معين من المال ، وهو عادةً الحد الأدنى للمبلغ المطلوب لفتح الحساب. يُعرف هذا الإيداع بالهامش الأولي.
بعد إيداع الهامش الأولي ، يمكن للمستثمر بدء التداول بالهامش. عندما يرغب المستثمر في شراء الأوراق المالية بالهامش ، سيحتاج أولاً إلى تحديد الأوراق المالية التي يريد شراءها ثم تقديم طلب إلى الوسيط. يقوم الوسيط بعد ذلك بإقراض المستثمر مبلغ المال اللازم لشراء الأوراق المالية مطروحًا منه الهامش الأولي. على سبيل المثال ، إذا أراد المستثمر شراء ما قيمته 1000 دولار من الأوراق المالية وكان له هامش أولي قدره 500 دولار ، فإن الوسيط سيقرض المستثمر 500 دولار.
سيحتاج المستثمر بعد ذلك إلى التأكد من أن لديه ما يكفي من المال في حسابه لتغطية الهامش الأولي ، بالإضافة إلى أي متطلبات هامش صيانة. تختلف متطلبات هامش الصيانة حسب الوسيط ، ولكنها عادة ما تكون حوالي 30-35٪ من قيمة الأوراق المالية المشتراة بالهامش. لذلك ، في المثال أعلاه ، إذا انخفضت قيمة الأوراق المالية المشتراة إلى 700 دولار ، فسيحتاج المستثمر إلى إيداع أموال إضافية من أجل تلبية متطلبات هامش الصيانة.
إذا لم يكن لدى المستثمر ما يكفي من المال في حسابه لتلبية متطلبات هامش الصيانة ، فيجوز للوسيط إصدار نداء الهامش. نداء الهامش هو عندما يطلب الوسيط من المستثمر إيداع المزيد من الأموال في حسابه أو بيع بعض الأوراق المالية التي اشتراها من أجل إعادة الحساب إلى مستوى الهامش المطلوب.
من المهم أن تتذكر أن حسابات الهامش يمكن أن تضخم المكاسب والخسائر ، لذا فهي ليست مناسبة لجميع المستثمرين. يجب على المستثمرين استخدام حسابات الهامش فقط إذا كانوا مرتاحين للمخاطر التي تنطوي عليها ولديهم القدرة المالية على خسارة أموال أكثر مما قاموا بإيداعه في الحساب.
6. أنواع أوامر المخزون
هناك أنواع مختلفة من الأوامر التي يمكن وضعها عند تداول الأسهم. الأكثر شيوعًا هي أوامر السوق ، والأوامر المحددة ، وأوامر الإيقاف ، وأوامر الإيقاف.
أمر السوق هو أمر شراء أو بيع سهم بسعر السوق الحالي. سعر السوق هو آخر سعر تم تداوله للسهم في البورصة. عادة ما يتم تنفيذ هذا النوع من الطلبات على الفور تقريبًا.
الأمر المحدد هو أمر شراء أو بيع سهم بسعر محدد. لن يتم تنفيذ الأمر إلا إذا كان السهم يتداول عند السعر المحدد لأمر الشراء أو أقل منه ، أو بسعر الحد الأقصى لأمر البيع أو أعلى منه.
أمر الإيقاف هو أمر شراء أو بيع سهم عندما يصل إلى سعر معين. يستخدم هذا النوع من الأوامر للحد من الخسائر أو جني الأرباح. يتم وضع أمر إيقاف الشراء أعلى سعر السوق الحالي ويتم تنفيذه عندما يصل السهم إلى سعر الإيقاف. يتم وضع أمر إيقاف البيع أسفل سعر السوق الحالي ويتم تنفيذه عندما يصل السهم إلى سعر الإيقاف.
أمر Stop-Limit هو أمر شراء أو بيع سهم بسعر معين ، ولكن فقط بعد أن يصل السهم إلى سعر معين. يستخدم هذا النوع من الأوامر للحد من الخسائر أو جني الأرباح. يتم وضع أمر إيقاف الشراء فوق سعر السوق الحالي وله سعر محدد أعلى أيضًا من سعر السوق الحالي. يتم تنفيذ الأمر عندما يصل السهم إلى سعر الإيقاف. يتم وضع أمر إيقاف البيع تحت سعر السوق الحالي وله سعر محدد يكون أيضًا أقل من سعر السوق الحالي. يتم تنفيذ الأمر عندما يصل السهم إلى سعر الإيقاف.
7. تصفح مخططات الأسهم
يجب على كل متداول في الأسهم معرفة كيفية قراءة مخططات الأسهم. بعد كل شيء ، الهدف من تداول الأسهم هو كسب المال ، ولا يمكنك فعل ذلك إذا كنت لا تعرف ما تقوله الرسوم البيانية.
هناك عدة أنواع مختلفة من مخططات الأسهم ، ولكن الأكثر شيوعًا هو مخطط الشموع. يوضح هذا النوع من المخططات أسعار الفتح والإغلاق للسهم ، بالإضافة إلى الأسعار المرتفعة والمنخفضة لفترة زمنية معينة.
عادة ما تكون الشموع ملونة باللونين الأحمر والأخضر ، حيث يشير اللون الأحمر إلى خسارة الفترة بينما يشير اللون الأخضر إلى تحقيق مكاسب. تظهر الفتائل (الخطوط الرفيعة الممتدة من أعلى وأسفل الشمعدانات) الأسعار المرتفعة والمنخفضة لهذه الفترة.
أول شيء عليك القيام به عند النظر إلى مخطط الأسهم هو تحديد الاتجاه. السهم الذي يتجه صعودًا هو السهم الذي يرتفع سعره بشكل عام ، في حين أن السهم الذي يتجه نحو الأسفل هو السهم الذي ينخفض سعره بشكل عام.
تتمثل إحدى طرق تحديد الاتجاه في النظر إلى المتوسطات المتحركة. هذه هي ببساطة متوسط أسعار السهم خلال فترة زمنية معينة ، ويمكن أن تكون مفيدة جدًا في تحديد الاتجاه العام للسهم.
إذا كانت المتوسطات المتحركة تتحرك صعودًا ، فهذا يشير عمومًا إلى اتجاه صعودي. على العكس من ذلك ، إذا كانت المتوسطات المتحركة تتحرك لأسفل ، فهذا يدل بشكل عام على الاتجاه الهبوطي.
بمجرد تحديد الاتجاه ، يمكنك البدء في البحث عن فرص تداول. إذا كان الاتجاه صاعدًا ، فأنت تريد البحث عن الأسهم التي بدأت في الصعود ضمن هذا الاتجاه.
على العكس من ذلك ، إذا كان الاتجاه هابطًا ، فأنت تريد البحث عن الأسهم التي بدأت في الانخفاض في هذا الاتجاه.
أخيرًا ، من المهم مراقبة مستويات الدعم والمقاومة. هذه هي ببساطة المستويات التي يكون فيها السهم مقاومًا تقليديًا لتجاوز الماضي.
إذا كان السهم يتجه للأعلى ووصل إلى مستوى المقاومة ، فقد يكون هذا هو الوقت المناسب للبيع. على العكس من ذلك ، إذا كان السهم يتجه للأسفل ووصل إلى مستوى الدعم ، فقد يكون هذا هو الوقت المناسب للشراء.
باتباع هذه الخطوات البسيطة ، يجب أن تكون قادرًا على قراءة مخططات الأسهم مثل المحترفين في أي وقت من الأوقات.
في الختام ، تداول الأسهم هو عملية شراء وبيع الأسهم من خلال وسيط. من المهم معرفة أساسيات تداول الأسهم قبل البدء.